Igényfelmérő

Az alábbi tájékoztatás az életbiztosítási igényfelméréssel kapcsolatos tudnivalókat tartalmazza.
Kérjük, nagyon figyelmesen olvassa el!

Tisztelt Ügyfelünk!

Ez a nyomtatvány az életbiztosítási igényfelmérés vagy igénypontosítás (a továbbiakban: igényfelmérés) elvégzését segíti elő. Az igényfelmérés célja, hogy az Ön elvárásaihoz legjobban igazodó életbiztosítás megkötésére tehessünk javaslatot, tehát segítsük Önt abban, hogy az igényeinek, lehetőségeinek legmegfelelőbb szerződést köthesse meg.

Az igényfelmérés során az Ön által megadott adatok alapján fel tudjuk mérni, hogy milyen életbiztosítás az, amelyik az Ön szükségleteinek leginkább megfelel. Az igényfelmérés segítségével Ön pontosíthatja az életbiztosítással kapcsolatos saját elvárásait is.

A felmérés során minden kérdésre válaszolnia kell! Amennyiben bármelyik kérdésre nem válaszol, úgy a termékismertető elkészítéséhez szükséges legalapvetőbb adatok, információk hiányában nem lehetséges Önnek életbiztosítási javaslatot adni

Az alábbi aláírással elismeri, hogy az igényfelmérésre vonatkozó fenti tájékoztatást megadtuk Önnek. Az igényfelmérő nyomtatvány végén is szükséges az Ön aláírása, amellyel azt ismeri el, hogy az igényfelmérőben szereplő adatok, információk megegyeznek az Ön által megadottakkal, ezért kérjük, hogy annak aláírása előtt alaposan olvassa át a dokumentumot.

Az igényfelmérés elvégzését a biztosító, illetve a biztosításközvetítő számára a biztosítási tevékenységről szóló 2014. évi LXXXVIII. évi törvény 153. § (1) bekezdése, illetve 378. § (2) bekezdése írja elő.

Megértettem/Tudomásul vettem

Alapadatok

A szerződő nyilatkozik, hogy a biztosítás kötéshez szükséges információkat, szabályzatokat megkapta és megértette.

A szerződő hozájárul, hogy az SK Trend Kft., mint adatfeldolgozó a rögzített személyes adatait a szerződés fennállása alatt feldolgozza.

Szerződő személye

Szerződő neve

Születési dátuma

Szem. Ig. szám

Adószáma

A szerződő azonos a biztosítottal?

Melyik megtakarítási formát részesíti előnyben?

Szeretném, ha a befizetett díjak vonatkozásában kizárólag a biztosító hozná meg a befektetési döntéseket. Tudomásom van arról, hogy ez esetben általam nem befolyásolható, biztonságos, de mérsékeltebb hozamra számíthatok.

Befektetési egységekhez kötött biztosítást választok, ahol lehetőségem van aktívan részt vállalni a befektetési döntések meghozatalában. Tisztában vagyok azzal, hogy kockázatvállalási hajlandóságom alapján akár nagyobb hozamot, vagy veszteséget is elérhetek a befektetésem kockázatásával.

Veszteségviselő képessége szempontjából melyik állítás áll közelebb Önhöz az alábbi állítások közül?

A biztosító által kezelt tőkém biztonsága fontos számomra, a befektetési kockázatok kivédésének érdekében hajlandó vagyok lemondani a magasabb hozamok lehetőségéről. Tisztában vagyok azzal, hogy a pénzügyi eszközök árfolyama ingadozhat, ami akár kisebb tőkeveszteséggel járhat. A veszteség nem befolyásolná saját, vagy harmadik személy megélhetését.

A nagyobb, akár kiemelkedő hozam reményében több, akár magasabb befektetési kockázatot is elfogadhatónak tartok és vállalok, ami akár tőkém jelentős kockáztatásával is járhat, annak csökkenésének lehetőségét is felvállalva. A veszteség nem befolyásolná saját, vagy harmadik személy megélhetését.

Miért szeretne biztosítást kötni?

Szeretne-e befektetési döntéseket hozni a megtakarításaival kapcsolatban?

A megtakarításos életbiztosításán belül a kockázati költségeket minimalizálni szeretné-e?

Hogyan értékeli Ön a saját pénzügyi ismereteinek szintjét

Mely kockázatra szeretne extra védelmet az alapszerződésen felül?

Kérjük, jelölje meg az Ön által elérni kívánt biztosítási összeget.

Biztosítási összeg (kockázati életbiztosítás)

Biztosítási összeg (megtakarítási célú életbiztosítás)

Milyen távra kíván biztosítást kötni?

Biztosítás tartama

Milyen díjfizetési ütem szerint fizetné a szerződését?

Kérjük, adja meg, hogy havonta mekkora összeget tud biztosítására fordítani

Nyilatkozatok

Kijelentem, hogy a fenti nyilatkozatban szereplő adatok, információk megegyeznek az általam megadottakkal, és a nyilatkozat a biztosítási szerződés aláírása előtt készült. Elfogadom, hogy a jelen nyilatkozat nem tekinthető ajánlatnak, abból semmilyen jog nem eredeztethető.

A Biztosításközvetítő a fenti adatokat a 2014. évi LXXXVIII. törvényben (Bit.) előírt igényfelmérési kötelezettsége teljesítéséhez kívánja felhasználni. Az adatkezelés célja, hogy az adatok felhasználásával a biztosításközvetítő az ügyfél igényeinek megfelelő terméket javasoljon. Az igényfelmérőben az ügyfél által megadott személyes és különleges adatok a Bit. alapján biztosítási titoknak minősülnek. A szerződés létrejötte esetén az adatkezelés időtartama a jogviszony fennállásáig, illetve addig az időpontig tart, ameddig a biztosítási jogviszonnyal kapcsolatban igény érvényesíthető.

Kijelentem, hogy a Biztosításközvetítő és a Biztosító a fenti tájékoztatása ismeretében az igényfelmérőben általam önként megadott személyes és különleges adataimat visszavonó nyilatkozatomig az alábbi esetekben felhasználhatja:

1. A velem történő folyamatos kapcsolattartás - mely történhet a biztosításközvetítővel szerződésben álló biztosítón keresztül is - céljából kezelje

2 . Nem kizárólag automatizált adatfeldolgozással értékelje, illetve ez alapján döntéseket hozzon

3. A Biztosításközvetítő és a Biztosító részemre visszavonó nyilatkozatomig elektronikus (telefonhívás, sms, mms, Email, fax) reklámcélú üzeneteket, elektronikus hirdetéseket, elektronikus leveleket küldjön, hívásokat indítson

Értékelés

Önnek a megadott válasz alapján a Kockázati életbiztosítási terméket javasoljuk, azonban tájékoztatjuk, hogy a Kockázati életbiztosítás megtakarításos elemeket nem tartalmaz, az kizárólag biztosítási esemény esetében térít. Ha a biztosítási időtartamon belül nem történik biztosítási esemény, akkor a lejáratkor kifizetés nélkül szűnhet meg!